[摘要] 保监会人身保险部是具体负责“以房养老”业务的部门。1月16日，保监会人身保险部丁昶处长在接受采访时直言：“我们在2000年就研究了‘以房养老’，并且了解了很多情况，当时感觉这个事情有利弊两个方面。
可先从无子女老人做起
现实生活中，老人给子孙留遗产的传统观念等国情，让“以房养老”实施起来难度加大，孟晓苏对此深表理解，他同时建议，“如果目前‘以房养老’在有子女的家庭推广存在障碍，可以先从无子女、有房产的老人开始推广。”
前不久，中国老龄协会发布了一组数据：中国老年人的数量已经从原来的1.78亿增长到了现在的1.85亿。而中国有10%的无子女、有房产老人。按照这个数据计算，中国有将近1850万左右的老人属于无子女、有房产的情况。
日前有媒体报道，今年7月起，台湾地区将在100户无子女、有房产老人中做“以房养老”试点，试行以房养老制度。首轮试点选定台北市、新北市、高雄市三地，对象是65岁以上拥有不动产、无继承人，但因拥有房产未能符合低收入户资格的单身老人。初步方案规定，65岁老人可贷房屋净值的五成、70到74岁老人可贷五成五、75岁老人可贷到六成。若老人去世，银行为取回贷款，房屋将会拍卖，拍卖扣除贷款后，余额则纳入专属基金，作为未来推动“以房养老”的财源。
孟晓苏VS保监会
“以房养老”有四大风险？
反购或让保险公司亏损？
保监会：老人去世后，子女要反购房屋。如果反购的价格比房子当初抵押的价格低很多，反购肯定没问题。但如果老人活的时间很长，保险公司要不停地给他钱，成本增加，导致反购的价钱很高，子女就可能不反购了。这样，亏损就要保险公司来承担。这就意味着，对保险公司而言，盈利是有上限的，但亏损是无上限的。
孟晓苏：老人去世后，保险公司把房屋收回进行处理，这很正常。子女要是购买，这种处理国外有现成的方式，可以去学习，不要去做假设。其实，房屋并不一定要子女购买，这么多年搞反向抵押贷款的国家，没有发生房屋子女不购买、就无人购买的现象。反购只是个案的个别现象，任何国家都没有将反购作为选择，毕竟子女购买不是主要形式。
免责声明：凡注明“来源：房天下”的所有文字图片等资料，版权均属房天下所有，转载请注明出处；文章内容仅供参考，不构成投资建议；文中所涉面积，如无特殊说明，均为建筑面积；文中出现的图片仅供参考，以售楼处实际情况为准。
